近年來(lái)，江蘇射陽(yáng)農(nóng)商行在做好經(jīng)營(yíng)發(fā)展的同時(shí)，切實(shí)抓好員工行為管理，取得了良好成效。先后獲得“全國(guó)金融系統(tǒng)廠務(wù)公開(kāi)民主管理先進(jìn)單位”“全國(guó)模范職工之家”“全國(guó)金融系統(tǒng)思想政治工作先進(jìn)單位”“全國(guó)金融系統(tǒng)企業(yè)文化建設(shè)先進(jìn)單位”“江蘇省廉政文化建設(shè)示范點(diǎn)”等榮譽(yù)稱號(hào)。 

   一.“動(dòng)起來(lái)”：出臺(tái)制度管好人

   射陽(yáng)農(nóng)商行現(xiàn)有員工584人，網(wǎng)點(diǎn)42個(gè)，分布在四個(gè)縣(市)區(qū)，人員分散，管理難度較大。為抓好員工行為管理，射陽(yáng)農(nóng)商行出臺(tái)《員工行為守則》《員工管理辦法》《員工重大事項(xiàng)報(bào)告制度》《員工交流及崗位輪換制度》《客戶經(jīng)理、柜員等級(jí)管理辦法》等規(guī)章制度，并邀請(qǐng)職工代表進(jìn)行評(píng)議和表決。同時(shí)，要求各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人采取看、聽(tīng)、查、比、剖“五步法”，抓好員工行為排查?！翱础笔侵缚磫T工是否有異常行為;“聽(tīng)”是指聽(tīng)員工同事、家人的反應(yīng);“查”是指進(jìn)行突擊性賬務(wù)檢查，看其賬務(wù)是否達(dá)到 “六相符”，貸款發(fā)放是否合規(guī)，是否存在風(fēng)險(xiǎn)隱患;“比”是指讓員工與其他先進(jìn)典型比，看是否有不足不處;“剖”是指通過(guò)剖析員工身邊發(fā)生的案例，讓身邊事教育身邊人，強(qiáng)化員工的守法合規(guī)意識(shí)。

   此外，要求全行員工加強(qiáng)對(duì)鹽城銀監(jiān)分局“三十條禁令”和“員工行為十個(gè)一律”的學(xué)習(xí)，并在各種會(huì)議上反復(fù)重申：嚴(yán)禁員工截留、挪用或直接侵占客戶資金，嚴(yán)禁利用本人或本人控制的賬戶歸集銀行、客戶的資金。同時(shí)，要求全行員工不得與客戶賬戶有任何業(yè)務(wù)往來(lái)，一經(jīng)查實(shí)，以違紀(jì)論處，努力實(shí)現(xiàn)全行由“零案件”向“零違規(guī)”的轉(zhuǎn)變。 

    二.“走起來(lái)”：暗訪談心找到人

   在員工行為管理工作中，射陽(yáng)農(nóng)商行堅(jiān)持把“外查”和“內(nèi)排”相結(jié)合。一方面，邀請(qǐng)黨代表、人大代表、政協(xié)委員和“神秘人”以及股東，定期或不定期到基層網(wǎng)點(diǎn)對(duì)文明服務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)防控進(jìn)行明察暗訪并及時(shí)向全行通報(bào)檢查結(jié)果，對(duì)違規(guī)人員給予積分處罰和經(jīng)濟(jì)處罰。2015年，射陽(yáng)農(nóng)商行共查處違規(guī)人員1755人(次)，累計(jì)扣減積分2638分、績(jī)效工資26.72萬(wàn)元;另一方面，開(kāi)展案防工作“家家到”行動(dòng)，先由總行領(lǐng)導(dǎo)班子帶隊(duì)，深入各基層營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，對(duì)全行員工逐一進(jìn)行談心，再由各基層營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人與員工家屬見(jiàn)面，簽訂清廉執(zhí)業(yè)監(jiān)督見(jiàn)證書(shū)、員工家屬告知書(shū)、員工8小時(shí)之外異常行為監(jiān)督報(bào)告書(shū)等，并由家屬附上清廉執(zhí)業(yè)親情寄語(yǔ)，以此督促員工牢記合規(guī)要求。

   在此基礎(chǔ)上，射陽(yáng)農(nóng)商行著重做好重點(diǎn)人員排查工作，具體做到“四個(gè)重點(diǎn)關(guān)注”：一是重點(diǎn)關(guān)注員工8小時(shí)以外的交友情況;二是重點(diǎn)關(guān)注員工的高消費(fèi)情況;三是重點(diǎn)關(guān)注員工在單位住宿值班的情況;四是重點(diǎn)關(guān)注員工是否有向客戶借款的現(xiàn)象。 

   三.“跑起來(lái)”：強(qiáng)化審計(jì)盯住人

   為使員工行為管理工作落到實(shí)處，射陽(yáng)農(nóng)商行充分發(fā)揮審計(jì)稽核的監(jiān)督作用，要求審計(jì)稽核部門(mén)人員每月初帶著任務(wù)下基層，帶著問(wèn)題交作業(yè)，并切實(shí)加強(qiáng)清單制交辦、名單制督辦、限時(shí)制問(wèn)責(zé)、三維制考核、動(dòng)態(tài)制通報(bào)等“五制”建設(shè)。2015年度，射陽(yáng)農(nóng)商行通過(guò)內(nèi)部審計(jì)共發(fā)現(xiàn)問(wèn)題312個(gè)，整改298個(gè)，整改率達(dá)95.51%;射陽(yáng)農(nóng)商行審計(jì)稽核部門(mén)共向決策層提出合理化管理建議117條，風(fēng)險(xiǎn)提示6項(xiàng)。 

  （1）清單制交辦。對(duì)每個(gè)審計(jì)項(xiàng)目中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，安排專人梳理，以表格式清單列舉出來(lái)，并明確提出整改意見(jiàn)，下發(fā)整改單位逐一整改。 

  （2）是名單制督辦。射陽(yáng)農(nóng)商行機(jī)關(guān)主管部門(mén)分條線對(duì)審計(jì)問(wèn)題進(jìn)行督促整改，把具體問(wèn)題落實(shí)到個(gè)人，形成“條條問(wèn)題有人管”的整改機(jī)制。 

  （3）是限時(shí)制問(wèn)責(zé)。對(duì)審計(jì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，對(duì)照《員工違規(guī)行為積分管理辦法》條款，在規(guī)定時(shí)間內(nèi)對(duì)相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行問(wèn)責(zé)，并將問(wèn)責(zé)結(jié)果移交其他相關(guān)職能部門(mén)。 

  （4）是三維制考核。射陽(yáng)農(nóng)商行加大問(wèn)題整改考核力度，專門(mén)出臺(tái)《審計(jì)管理考核辦法》，并從被審計(jì)單位和協(xié)改部門(mén)的整改配合情況、整改質(zhì)量及整改結(jié)果滿意度等三個(gè)層面，對(duì)相關(guān)單位和人員進(jìn)行嚴(yán)格考核。 

  （5）是動(dòng)態(tài)通報(bào)制。根據(jù)審計(jì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題及整改、問(wèn)責(zé)情況，通過(guò)內(nèi)部網(wǎng)站適時(shí)向全行通報(bào)審計(jì)中發(fā)現(xiàn)的主要問(wèn)題及風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。 

   四.“跳起來(lái)”：多措并舉保護(hù)人

   8小時(shí)以外的監(jiān)督是做好員工行為管理工作的關(guān)鍵。一方面，通過(guò)微信、農(nóng)商行網(wǎng)站、顯示屏、廳堂等多種途徑向社會(huì)公布監(jiān)督電話，廣泛接受客戶監(jiān)督;另一方面，通過(guò)內(nèi)部電視臺(tái)新聞、告客戶書(shū)、召開(kāi)客戶座談會(huì)和警示教育大會(huì)、組織參觀警示教育圖片展覽、合規(guī)訪談、案例分析、交通安全等方式，讓全行員工接受法律法規(guī)教育。 

 此外，建立崗位交流制度，要求所有支行、分理處負(fù)責(zé)人和會(huì)計(jì)主管、一線柜員、客戶經(jīng)理以及重點(diǎn)崗位定期交流。在此基礎(chǔ)上，通過(guò)視頻監(jiān)控、郵件監(jiān)控、計(jì)算機(jī)應(yīng)用管理、網(wǎng)絡(luò)應(yīng)用管理等渠道加強(qiáng)員工信息收集和篩選，識(shí)別員工潛在道德風(fēng)險(xiǎn)信號(hào)，并加強(qiáng)分析員工異常行為排查結(jié)果和相關(guān)舉報(bào)信息。